直播：山东省打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况发布会

　　[2016-11-15 15:09]鲁网:省政府新闻办公室定于2016年11月16日（星期三）下午3:30举行新闻发布会，邀请省公安厅、省通信管理局、省银监局、人民银行济南分行负责同志介绍我省打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况。届时本网将会进行直播。

 

　　[2016-11-16 15:30]山东省人民政府新闻办公室副主任、新闻发布处处长 陈强：新闻界的各位朋友，女士们、先生们:大家下午好！欢迎大家出席省政府新闻办新闻发布会。今天,我们邀请省公安厅副厅长槐国栋先生、省通信管理局副局长孙信波先生、人民银行济南分行副行长董龙训先生、山东银监局监管副巡视员葛彬先生，向各位介绍和通报我省打击治理电信网络新型违法犯罪工作有关情况。出席今天发布会的有中央驻鲁新闻单位、香港新闻媒体驻鲁分支机构，省直及济南市主要新闻单位的记者朋友。

　　首先，请省公安厅副厅长槐国栋先生通报全省公安机关打击电信网络诈骗犯罪工作情况，并通报近期我省公安机关破获的八大典型案例。

 

　　[2016-11-16 15:31]省公安厅副厅长 槐国栋：新闻界的朋友们：大家好！9月份以来，全省公安机关认真贯彻落实省委、省政府和公安部部署要求，充分发挥职能作用，把打击治理电信网络诈骗犯罪作为当前的重点工作，坚持重兵投入，重拳出击，在破案攻坚抓人、斩断上下游链条、避免挽回损失等方面取得新的进展和成效。主要做了以下几项工作：

　　一是实行合成作战，发起集群战役，破案攻坚效能有新提升。省、市、县三级公安机关组建打击电信诈骗犯罪专业队，实行刑侦、技侦、网安、情报等多警种同步上案，合成作战，集群打击，破案效能大幅提升。截止10月底，全省共破获电信网络诈骗案件2759起，同比上升226%；抓获犯罪嫌疑人1293名，同比上升68%；打掉团伙188个，同比上升47%；集群战役第一批10串主攻案件已经成功侦破9串、400余起，抓获犯罪嫌疑人108名，查扣冻结资金1600余万元。淄博侦破冒充济南军区工作人员系列电信诈骗案，在湖北武汉抓获胡某某等5名犯罪嫌疑人，破获涉及山东、辽宁、宁夏、广西、江苏、上海、北京等地诈骗案件50余起，涉案金额300余万元。枣庄破获虚假办证系列电信诈骗案，打掉一个6人作案团伙，涉及山东、安徽、河北、河南、黑龙江、吉林、江苏、辽宁、内蒙古、宁夏、山西、陕西等地受害群众3000余人，涉案价值100余万元。

　　二是注重全线出击，摧毁犯罪链条，挖深打透效能有新提升。坚持源头打击、链条打击，组织全省性打击“伪基站”、打击侵犯公民个人信息犯罪等集中行动，向“伪基站”、制作木马病毒、侵犯公民个人信息、非法买卖银行卡、POS机套现等“黑灰”产业发起凌厉攻势，坚决斩断电信网络诈骗犯罪链条，从源头上减少案件发生。截止目前，全省共查扣“伪基站”设备320台，打掉违法犯罪团伙82个，查处违法犯罪人员399名；查破侵犯公民个人信息犯罪案件210余起，抓获犯罪嫌疑人460余名，其中查获银行、电信、快递等行业故意泄露公民信息人员10名，抓获专业网络黑客21名，缴获信息20余亿条。青岛抓获网络侵犯公民个人信息犯罪嫌疑人韩某某，该韩利用黑客技术非法入侵邮政、医疗、航空等部门管理系统百余家网站，窃取、贩卖公民个人信息10亿余条。

　　三是快速查询止付，积极规劝阻止，反制防范效能有新提升。在副省长、省公安厅长孙立成同志直接推动协调下，我省省市两级反诈骗中心已于9月底全部建成投入运行，在全国率先完成省市两级反诈骗中心建设任务。其中，省公安厅联合省通信管理局、人民银行济南分行、山东银监局建成省级反诈骗中心，移动、电信、联通三大运营商和工、农、中、建、交五大银行全部派专业人员进驻，合署办公，引进各部门数据资源，“现场会商快速反应、诈骗电话快速拦截、涉案资金快速止付”服务实战效能已经显现。省中心运行两个月以来，共紧急止付涉案资金3000余万元，劝阻受害群众500余名，拦截封停电话1000余部。10月8日，省中心通过工作发现，滕州秦某某疑似被冒充公检法工作人员实施诈骗，随即启动快速反应机制，指挥当地公安机关快速派员查找，在某银行门口将准备给诈骗分子汇款的秦某某找到，成功阻止转款。11月3日，省中心发现济南80余岁老人尹某某疑似被正在与诈骗分子联系，公安机关迅速行动，在查找的同时，持续拨打受害人电话，终于在犯罪嫌疑人为切换身份暂时挂断电话的一瞬间，拨通了受害人手机，成功劝阻转款，避免多年积攒的6万元“养老钱”被骗。11月10日，山东某公司被人冒充领导指示公司财务人员汇款诈骗45万元。济南市公安局高新分局迅速查询资金流向，将犯罪分子三级转账账号录入公安部止付平台，省中心仅用几分钟时间，就将被骗资金全部止付，并成功止付外省涉案资金，合计185万余元。

　　当前，电信网络诈骗犯罪分子往往紧跟社会热点，精心设计骗术，针对不同群体量身定做，步步设套，让人防不胜防。特别是临近年终岁尾，人民群众防范意识容易弱化松懈，给犯罪分子造成可乘之机。在此，我们提醒广大群众谨记以下防范要点：一是，要注意个人信息的自我保护。不轻易向外透露个人信息；二是，要牢记“六个一律”：只要一提到银行卡，一律挂掉；只要一谈到中奖，一律挂掉；只要一谈到公检法或领导干部要求转账汇款的，一律挂掉；所有让点击链接的短信，一律删掉；微信不认识的人发来的链接，一律不点；一提到“安全账户”的，一律挂掉。三是，一旦发现上当受骗，要尽快拨打110或就近到公安机关报案，并将账号、账户姓名等提供给民警，由公安机关进行紧急止付。

　　下一步，全省公安机关将与有关部门携手联动，侦查打击、防范治理同步推进，打出声威、防出平安，坚决维护人民群众切身利益。一是强化破案打击，保持强大震慑。在加强分析研判的基础上，继续组织破案集群战役，打出组合拳，攻破系列案，全力围剿违法犯罪，持续强化高压态势。二是延伸宣传触角，提高全社会防范意识。大力开展“防电信诈骗”主题宣传活动，推动防骗知识进社区、进家庭、进企业、进学校、进农村，针对电信诈骗犯罪的最新动态和手段特点，全方位向广大人民群众传授防骗知识，提出防范建议，做到家喻户晓，人人皆知，最大限度减少案件发生。三是加强技术反制，筑牢科技防线。运用大数据，建设大平台，有效整合和优化现有科技资源，充分发挥科技资源在打击治理电信网络诈骗犯罪工作中的整体效益，加快推进诈骗电话的拦截阻断和伪基站的实时监测，切断犯罪进程，扫除诈骗短信，切实提高应对此类犯罪的能力和水平。四是完善运行机制，推动综合治理。依托联席会议制度和各级反诈骗中心，强化部门联勤联动，动员全社会力量共同参与，进一步优化“政府、社会、公民”三位一体治理格局，形成全社会反电信网络诈骗的强大合力。实行“一案双查”制度，对相关部门因失职渎职导致电信网络诈骗案件发生的，倒查责任，依法查处。

　　打击治理电信网络诈骗犯罪需要社会各界的积极参与，希望媒体的朋友们继续关心与支持打击治理工作，利用多种方式，积极宣传公安机关打击成效和防范诈骗知识，努力提升全民识骗防骗能力，尽量避免案件发生，减少群众损失。谢谢大家！

　　八大典型案例通报：

　　1、济南破获“7.15”特大电信诈骗系列案。2016年7月15日，山东某公司会计在QQ群中被冒充公司老总的犯罪嫌疑人诈骗，先后转账535万元。案件发生后，济南市公安局以及历下分局抽调警力60余人成立联合专案组，立即开展侦查工作。专案组先后奔赴烟台、上海、广州、深圳等地，行程6万余公里，冻结涉案资金120余万元，成功抓获9名犯罪嫌疑人。现已初步查明：“7.15”特大诈骗案是由以廖某某为首，张某某、李某某为骨干的广西宾阳籍诈骗犯罪团伙所为，该团伙网上购买该公司人力资源信息后，组织人员通过植入木马病毒、冒充领导实施诈骗，诱使受害人转款，并通过境外博彩公司开展洗钱、转账、提现。

　　2、青岛破获“9.23”假冒教师医生诈骗学生家长系列案。2016年9月23日，青岛群众徐某某被人谎称其女儿在学校摔伤急需手术费，诈骗1万元。案件发生后，青岛市局、市北分局成立30余人组成的专案组开展侦破工作，于11月3日凌晨在福建泉州、厦门等地开展集中抓捕行动，成功抓获郭某某等7名犯罪嫌疑人，破获青岛、江苏、浙江等地案件20余起，涉案价值20余万元。

　　3、淄博破获“7.17”冒充军人电信系列诈骗案。2016年7月14日，淄博市临淄区某公司被人冒充济南军区工作人员，以代购武汉森森公司专用设备名义诈骗现金8万余元。案件发生后，淄博市公安局和临淄分局成立专案组，开展集中攻坚。经过两个多月的紧张工作，专案组民警确定了6名犯罪嫌疑人，并赴湖北武汉，成功抓获胡某某等5名犯罪嫌疑人。经审讯，该犯罪团伙先后在山东、辽宁、宁夏、广西、江苏、上海、北京等省市诈骗作案50余起，涉案金额300余万元。

　　4、潍坊破获“1.11”虚假彩票网站系列诈骗案。2016年1月11日，安丘市群众翟某某被一虚假彩票网站以赔小赢大的方式引诱其投入现金110.5万元，后发现被骗。案件发生后，潍坊、安丘两级公安机关高度重视，由刑警支队牵头，组织多部门全力靠案，开展研判。专案组民警先后在福建、云南、河南三省六市集中收网。截至目前，共抓获首犯余某某、网站管理员阮某某，代理公司谢某某等主要犯罪嫌疑人54名，查扣、冻结涉案资金1300余万元。

　　5、泰安破获“7.19”盗刷银行卡系列案。2016年6至7月，肥城市公安局先后接到刘某某等人报案称：其通过小广告联系到自称民生银行员工的犯罪嫌疑人开办POS机，后对方又以POS机交易流水不足为由将POS机收回。POS机收回后刘某某等人发现曾在POS机上刷过的银行卡均被盗刷，盗刷总金额20余万元。案件发生后，泰安市公安局组织民警经艰苦工作，相继在福建省福州市等地将犯罪嫌疑人赵某某、薛某某等10人抓获。经查，该团伙诈骗山东、北京、福建、山西、河南等地群众300余人，涉案价值1000余万元。

　　6、威海“4.19”冒充军警系列诈骗案。2016年4月19日，乳山市王某某被人以承包工程、购买军用帐篷为由，诈骗19.8万元。案件发生后，威海、乳山两级公安机关迅速成立专案组开展工作。经工作，专案组民警在河南漯河抓获吕某某等3名犯罪嫌疑人，另外两名犯罪嫌疑人赛某某、齐某某被河南郏县公安机关抓获。

　　7、德州破获“5.26”办理信用卡系列诈骗案。2016年5月26日、6月2日，平原县连续发生两起电信诈骗案件，对方以能办理信用卡为名实施诈骗，案值1.9万余元。案发后，德州市公安局迅速成立专案组，相继在湖北随州、孝感、内蒙古呼和浩特将犯罪嫌疑人叶某某等7人抓获，扣押银行卡160余张，现金20余万元，作案用POS机、手机等物品一宗。经审讯，犯罪嫌疑人叶某某、曾某某供述，该团伙通过在网上购买受害人信息，给受害人打电话，以给受害人办理信用卡需要缴纳“卡费”、“点费”、“做流水”等方式实施诈骗，被害人涉及全国31个省、市，总计1700余名。

　　8、滨海破获“7.16”冒充收藏协会系列诈骗案。2016年7月16日，胜利油田渤海钻井公司职工刘某某被犯罪嫌疑人冒充山东省收藏协会下属部门，向其推销收藏品，承诺所售物品经鉴定后该物品会大幅升值，先后5次以交付现金的方式诈骗8万余元。滨海公安局经工作，先后将犯罪嫌疑人张某某等6名犯罪嫌疑人抓获。经查，该团伙通过冒充山东收藏家协会工作人员，以推销收藏品，承诺高价回收的形式实施诈骗，受害群众100余名，涉案价值200余万元。

 

　　[2016-11-16 15:53]陈强：下面,请省通信管理局副局长孙信波先生通报山东通信行业防范治理通讯信息诈骗犯罪情况。

 

　　[2016-11-16 15:54]山东省通信管理局副局长 孙信波：新闻界的各位朋友，女士们、先生们：大家上午好！防范治理通讯信息诈骗事关人民群众的切身利益，事关社会稳定。对此省通信管理局高度重视,把这项工作列为全行业今年的头等大事，制定工作方案，并多次召开专题会议研究部署。在专项行动中，我们注意关口前移，强化源头治理，取得了一定工作成效。现简要通报如下：

　　一是加快电话用户实名登记工作

　　电话用户实名登记是这次专项行动中的一项重要内容。我局监督全省通信企业改造原有的业务系统、完善管理流程，用户办理所有电信业务入网等手续必须持本人身份证件现场办理，企业营业场所必须通过二代身份证识别设备自动录入用户身份信息。7月底，我局与省公安厅联合印发17万份《关于电话用户真实身份信息登记的通告》，在全省所有通信企业营业场所和代理网点张贴，告知尚未实名登记的老用户，自今年10月1日起，电信企业将陆续暂停为其提供通信服务（用户只能接听电话和拨打110、119、120等紧急电话）。到10月底，全省共暂停153.5万未实名登记的手机号码，暂停后补登记的有92万户。

　　二是全面治理重点电信业务

　　语音专线和400号码是不法分子进行通讯信息诈骗的重要渠道。我局组织全省通信企业对语音专线、400号码等重点业务进行全面检查，坚决整治违规出租电信线路、严禁转租。今年以来，全省共梳理核查语音专线6997户，关闭43条；核查400号码82415个，关停42917个。

　　三是持续打击不法分子利用“伪基站”进行违法犯罪活动。

　　今年以来，全省通信企业配合公安机关成功破获“伪基站”案件59起，扣押设备72套，抓获不法分子80人，这项工作的力度还将持续加大。

　　四是加大对网上恶意程序的监测和清理力度

　　不法分子在互联网（包括移动互联网）上主要是通过钓鱼网站和木马程序实施犯罪。我们通过技术手段主动发现钓鱼网站和木马程序。同时，要求通信企业根据用户投诉，分析钓鱼网站和木马程序，在互联网上实施封堵。

　　五是强化用户个人信息保护

　　首先通信企业采集用户个人信息时，必须通过二代身份证识别设备自动录入，在营业员或用户缴费，显示的用户信息全部予以脱敏处理，即只显示部分信息，防止用户信息泄露；其次是在企业内部，对用户信息实行“金库”式管理，至少需要两名工作人员同时在场才能对用户信息进行操作，并且所有操作都有记录，定期核查。第三，通信企业所有重要信息系统每年都要进行安全检查，以确保用户个人信息的安全。

　　六是加强监督检查

　　我们每季度开展一次用户实名登记情况的暗访。上个月，我局组织检查组，对全省基础电信企业地市分支机构进行了全面检查，对违反业务规定、存在安全隐患的地市分公司进行了全省通报批评。

　　七是大力开展宣传教育

　　利用营业场所、室外LED屏幕、报纸和短信等方式，向公众宣传防诈骗知识，今年共发送此类公益短信2亿多条。

　　下一步，我局将组织全省通信企业，担负起责任，全力以赴，继续深入开展防范打击通讯信息诈骗行动，为广大电信用户营造一个安全、放心的消费环境。通报完毕，谢谢大家。

　　

　　[2016-11-16 15:58]陈强：下面，请人民银行济南分行副行长董龙训先生通报人民银行济南分行加强支付经营管理，防范治理电信网络新型违法犯罪工作情况。

 

　　[2016-11-16 15:58]人民银行济南分行副行长董龙训：各位新闻界的朋友们：人民银行济南分行高度重视打击治理电信网络新型违法犯罪工作，在省委省政府和人民银行总行的正确领导下，结合职责分工，以强化账户管理、堵截诈骗资金转移为着力点，持续加强支付结算管理，全力配合相关部门不断加大打击治理电信网络新型违法犯罪力度。

　　一、主要工作措施

　　（一）强化支付管理，提高防范能力。人民银行济南分行坚持不断加强辖内支付业务管理，着力提升省内支付安全管理水平。组织全省银行机构、非银行支付机构，认真贯彻落实《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等文件要求，从加强账户实名制、阻断电信网络新型违法犯罪资金转移主要通道、加强个人支付信息安全保护、建立个人资金保护长效机制等方面着手，筑牢支付业务安全防线。比如，在个人开户方面，自2016年12月1日起，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户（为银行结算账户，含银行卡，下同），在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户。该措施能够有效遏制买卖账户和假冒开户的行为，强化个人对本人账户的管理，促进个人账户保护机制建立。在阻断犯罪资金转移方面，自2016年12月1日起，除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账，个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。这一措施是特定阶段、特殊情况下采取的针对性措施，有助于将资金阻截在被诈骗分子转移资金之前。目前，人民银行济南分行正在组织省内银行机构、非银行支付机构，开展系统改造，完善内控制度建设，切实从源头上构筑防范电信网络新型违法犯罪的业务防线。

　　（二）开展专项行动，联合整治非法买卖银行卡信息。为整治不法分子通过电信技术、黑客技术和改造银行卡收单受理终端（POS机具）等手段，窃取银行卡信息进而盗取卡内资金的违法犯罪活动，近期，人民银行济南分行会同省通信管理局、省公安厅、省工商局、山东银监局、省网信办，根据人民银行等六部委文件要求，结合我省实际，组织开展了联合整治非法买卖银行卡信息专项行动。制定下发了《山东省联合整治非法买卖银行卡信息专项行动工作方案》，明确了我省专项行动的指导思想、工作目标和主要内容，为我省专项行动顺利开展提供了保障。组织全省从查处违法犯罪案件、开展业务检查、强化业务管理、促进共享共商、开展宣传教育等方面扎实做好专项行动各项工作。日前，召开了全省联合整治非法买卖银行卡信息专项行动暨打击电信网络诈骗犯罪工作电视电话会议，对专项行动有关工作进行了再动员、再部署、再推进。目前，专项行动正在有序推进中。

　　（三）建成电信网络诈骗涉案账户快速处置机制，第一时间限制涉案资金转移。人民银行济南分行与省通信管理局、省公安厅、省工商局建立了电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制，规范了省内紧急止付、快速冻结业务流程，限制了涉案及可疑账户业务办理。今年8月1日，组织电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台在我省正式上线，目前省内除工商银行等全国性银行外，共有226家法人银行顺利接入该平台，实现了涉案账户快速止付、冻结、查询等功能,有效提升涉案账户资金查控效率。

　　（四）加大管理力度，优化银行卡使用环境。人民银行济南分行一直以来高度重视银行卡安全，组织省内有关机构切实采取措施，保护银行卡资金和信息安全。一是组织开展非银行支付机构风险专项整治，严厉打击无证从事支付结算业务。二是组织开展银行卡受理终端受理环境安全性和标准符合性检查，从个人信息保护、交易安全、软硬件安全等方面严查终端非法改装、信息泄露问题，防止不法商户为电信网络诈骗提供便利。三是禁止网上非法买卖POS机等受理终端，组织全省银行、非银行支付机构对是否通过网上渠道买卖银行卡受理终端进行自查和整改，堵塞受理终端管理的风险漏洞。四是结合银行卡手续费调整、协议换签工作开展，促进银行卡特约商户实名制落实。五是提升银行工作人员风险意识和责任意识，指导客户规范申办银行卡，堵截虚假账户开立。

　　（五）加强部门合作，构建长效机制。2016年，人民银行济南分行与省公安厅牵头建立省、市两级联合整治支付结算重大违法犯罪工作机制，召开会议对打击电信网络诈骗等违法犯罪工作进行全面部署。组织省内银行共享山东省公安厅人口信息数据，全面堵截假冒开户行为。依托账户系统，为公安、法院等提供高效信息支持。与省通信管理局在有害信息监测方面开展协作，对非法买卖银行卡信息、网上买卖银行卡受理终端等有害信息实施监测，有效切断信息传播源。采取多种方式，组织开展联合整治非法买卖银行信息专项行动和防范电信网络诈骗知识宣传，提升社会公众支付风险意识和风险防控能力。

　　二、初步成效

　　一是支付结算安全管理进一步强化，有效堵塞风险漏洞。通过开展自查和监督检查，山东省内银行机构、非银行支付机构采取有效措施，认真落实支付结算管理规定，进一步完善了账户业务和交易监测流程，促进了账户实名制落实，强化了银行卡受理终端管理，堵截了多起冒用他人身份信息开立银行卡的风险事件，努力从源头上阻断非法买卖银行卡信息犯罪活动的发生。

　　二是促进了社会公众安全意识提升，形成了高压态势。宣传活动的广泛开展，使社会公众认识到非法买卖银行卡信息行为性质和后果，增强了合规使用银行卡的意识，提升了风险风范能力，从根本上减少了买卖银行卡信息行为的发生。动员鼓励社会公众积极举报非法买卖银行卡信息行为，营造了“人人参与，群防群治”的良好氛围，形成了强大的舆论声势和高压打击态势，对犯罪分子产生了较大的震慑作用。

　　三是有效提升了涉案账户查询、止付处置效率，最大限度防范电信诈骗资金损失。电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台上线以来，全省累计成功办理紧急止付、快速冻结、快速查询等业务907笔，涉及银行账户579个，止付、冻结资金95万元，最大限度地挽回了受骗群众的资金损失。随着下一步公安机关、银行机构、非银行支付机构接入平台数量的不断增加，平台发挥的作用将越来越大。

　　下一步，人民银行济南分行将按照职责分工，积极配合公安机关开展打击治理活动，重点做好三个方面的工作：一是组织银行机构、非银行支付机构严格落实管理规定，筑牢安全防线；二是加强组织协调，确保联合整治非法买卖银行卡信息专项行动取得实效；三是广泛组织开展宣传教育，进一步提升社会公众支付安全意识与支付风险防控能力。借此机会，向多年来关心支持人民银行济南分行工作的新闻媒体和记者朋友们表示衷心感谢！

 

　　[2016-11-16 16:08]陈强：下面，请山东银监局监管副巡视员葛彬通报山东银行业开展防范治理电信网络诈骗行为情况。

 

　　[2016-11-16 16:08]山东银监局副局长 葛彬：各位新闻界的朋友们：国务院开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动以来，山东银监局在银监会及山东省打击治理电信网络新型违法犯罪厅际联席会议统一领导部署下，积极配合各相关部门,采取多项措施，全方位开展辖区银行业打击治理信网络诈骗工作。

　　一、高度重视，强化组织领导

　　（一）贯彻落实整治要求，组织开展自查。专门制定了《关于开展打击治理电信网络新型违法犯罪自查工作的通知》，部署各商业银行开展自查和防范。

　　（二）组织督导，落实责任。在各银行机构自查基础上，山东银监局采取多项措施开展督导检查，制定周密详细的督查方案，将公安部公刑[2016]853号文件所列犯罪分子重点关注机构全部纳入督查范围。

　　（三）重视跟踪，落实到位。将自查和督查汇总分析，针对问题和薄弱环节,专门下发了通报，部署整改到位。

　　二、密切配合，形成推进合力

　　（一）加强工作对接。9月28日，山东银监局与山东省公安厅联合召开了全辖银行业打击治理电信网络诈骗专项工作（电视电话）推进会议，进一步加强组织部署，建立了7*24小时工作机制，快速反应，配合做好涉案资金的查询、冻结、止付。

　　（二）全力做好查控和资金追缴。协助做好3个中心建设，建立涉案账户资金网络查控专线，配合做好冻结资金返还相关工作，切实保护人民群众财产安全。今年9月，省内某集团公司被诈骗189.6万欧元，山东银监局接到省反诈中心指令后迅速反应，及时协调辖内银行启动快速止付机制，约合人民币1427万元资金在境外被成功止付。

　　（三）营造防诈骗宣传攻势。组织开展“金融知识进万家”宣传月活动，通过广播、电视、报刊、网站、电子显示屏、微信、微博等媒体宣传渠道，发布金融知识、风险提示，提高人民群众金融知识和防骗识别能力。

　　三、认真落实，取得初步成效

　　辖区银行业金融机构认真贯彻执行打击电信网络新型违法犯罪要求。

　　（一）严格落实个人账户实名制管理要求。开展逐户核查，利用二代身份证鉴别仪、身份证联网核查、人脸识别、电话核实等技术手段，核查开户申请人提供身份证件的有效性，对新开户客户特别是重点防控客户等特殊人群进行风险排查。

　　（二）严格限制个人开卡数量，积极清理存量卡。对借记卡开卡数量进行限制和提示，通过短信和拨打电话的方式对已经办理4张或以上借记卡的存量客户进行通知，要求柜面人员对到访客户主动提示核查其本人名下所有账户。

　　（三）严格限制代理开卡数量。对代理人开立借记卡达到监管规定数量后进行系统限制并提示，执行同一代理人系统内开卡不超过3张的规定。对于代理开立的借记卡，需被代理人持本人有效身份证件在柜面办理卡片激活后才可正常使用。

　　（四）强化账户信息管控及信用卡风险提示。加强账户信息安全管理，针对利用电信网络实施诈骗、群体性集中办卡、客户信息泄露等现实及潜在风险下发风险提示。

　　（五）进一步完善内控流程设计。注重强化内控，完善业务流程，全面梳理完善业务规章及操作流程，提升内控水平。

　　（六）落实考核奖惩及责任追究制度。按照打击治理电信诈骗违法犯罪的职责进行分工，严格落实工作责任，建立健全考核奖惩和责任追究制度。

　　下一步，山东银监局及辖内银行业将继续严格落实上级相关指示要求，密切配合公安机关严厉打击电信网络新型违法犯罪，确保人民群众财产安全。衷心感谢各新闻媒体和记者朋友们对山东银监局工作的大力支持!

 

  　　[2016-11-16 16:15]陈强：各位记者朋友，真诚感谢各位对我省打击治理电信网络新型违法犯罪工作的关心和支持。打击治理电信网络诈骗犯罪需要社会各界的积极参与，希望媒体的朋友们继续关注打击治理工作，丰富宣传方式，扩大宣传范围，积极宣传打击治理工作成效和识骗防骗知识，努力提升全民防骗能力，尽量避免案件发生，保护群众财产安全。

　　此外，省公安厅还梳理总结了电信网络诈骗犯罪的防范提示信息，以背景材料的形式一并提供给大家，希望大家加大宣传力度，不断提升人民群众的防范意识，减少案件发生。大家如有其它需要采访的内容，请会后联系省公安厅刘冠伟，联系电话：85123286。今天的新闻发布会到此结束。谢谢大家！