人民银行山东省分行：今年以来已协助公安机关冻结账户金额145.4亿元

  鲁网11月27日讯（记者 吴晓慧）11月27日，省政府新闻办举行新闻发布会，介绍《反电信网络诈骗法》正式施行一年来，全省打击治理电信网络诈骗犯罪工作相关情况。

  中国人民银行山东省分行副行长董龙训介绍，金融行业“资金链”治理是防范打击电信网络诈骗重要的一环，人民银行山东省分行认真落实党中央、国务院决策部署，按照省联席会议工作部署，勇于担当，主动作为，组织全省各商业银行、支付机构全力阻断诈骗资金转移，全力守护人民群众“钱袋子”。

  压紧压实机构主体责任。按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”原则，组织全省商业银行、支付机构认真开展客户尽职调查，实施账户分类分级管理，确保账户功能与风险等级和业务需求相匹配；持续排查清理存量账户、长期不动户，监测频繁开销户，及时发现和堵截账户风险。今年以来，全省累计排查存量账户6.3亿户，倒查涉案账户3.5万户。

  最大限度阻断涉诈资金转移。联合省公安厅实施7×24小时账户协查机制，今年以来，已协助公安机关冻结账户8.9万户，金额145.4亿元。积极配合公安机关开展资金预警工作，及时对受害人账户实施保护措施，避免群众资金损失；指导10余家银行机构与省反诈中心进行系统对接，工作效率和规范性进一步提升。

  强化精准治理。坚持“精准研判、精细操作、精确打击”，指导商业银行、支付机构强化大数据、人工智能、生物识别等金融科技的应用，完善风险监测模型，精准定位风险账户。今年以来，省内商业银行已累计上线风险监测系统或功能模块279个。同时，组织全省商业银行扎实推行简易开户服务，建立小微企业账户开立绿色通道，公示服务监督电话，努力做到既严密防控涉诈风险，又有效保障社会公众支付需求。

  广泛开展宣传教育。指导商业银行、支付机构，一方面，提醒客户注意防范电信网络诈骗，另一方面，告知群众非法买卖、出租、出借银行卡的法律责任，防止成为犯罪活动的“工具人”。组织制定《反电信网络诈骗法》宣贯方案，开展“反诈识诈 护航学子”“七个一”专题宣传，持续做好“六进”宣传，全年累计开展各类宣传活动11.7万次，公众依法合规用卡、防范电信网络诈骗的意识得到显著提升。